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中国支付清算协会自律监督检查办法(试行)

关于印发《中国支付清算协会自律监督检查办法(试行)的通知》

  各会员单位:

  为加强对支付清算行业的自律管理,规范中国支付清算协会自律监督检查行为,促进会员单位依法合规经营,协会制定了《中国支付清算协会自律监督检查办法(试行)》,于2013年2月28日经第一届理事会第三次会议审议通过,现予公布,自公布之日起施行。

  特此通知。

  附件:中国支付清算协会自律监督检查办法(试行)

  附件:

  中国支付清算协会自律监督检查办法(试行)

  第一章 总 则

  第一条 为了加强对支付清算行业的自律管理,规范中国支付清算协会(以下简称“协会”)自律监督检查行为,促进会员单位依法合规经营,防范支付风险,维护消费者合法权益,根据《中国支付清算协会章程》、中国人民银行相关要求及其他规定,制定本办法。

  第二条 协会对会员单位进行行业自律监督检查,适用本办法。

  第三条 本办法所称自律监督检查(以下简称“监督检查”),是指根据《中国支付清算协会章程》的有关规定和行业自律管理的需要,协会对会员单位执行国家法律、法规和政策规定以及遵守行业自律约定的有关情况,进行非现场检查和现场检查的行业自律管理活动。

  非现场检查,是指根据会员单位报送的信息资料,协会对会员单位执行国家法律、法规和政策规定及遵守行业自律约定的情况进行监测、分析、评估,并提出非现场检查意见的行业自律管理活动。

  现场检查,是指根据检查方案,协会组成现场检查工作组进入会员单位管理或经营场所,通过现场查阅复制文件资料、查看业务设施等方式,对会员单位执行国家法律、法规和政策规定及遵守行业自律约定的情况进行监督检查,并提出现场检查意见的行业自律管理活动。

  第四条 协会对会员单位实施监督检查,应当以促进会员单位依法合规经营,提高支付清算服务水平位宗旨,遵循合法、公开、合理、高效的原则。

  第五条 检查人议案应当对检查过程中悉知的设计国家秘密、商业秘密和个人隐私的信息保密,不得违反规定对外提供。

  第二章 检查内容及职责

  第六条 协会根据《中国支付清算协会章程》的有关规定和资料管理要求,对会员单位与支付、清算、结算业务相关的行为及自律规则的执行情况进行监督检查。

  第七条 协会应根据业务开展以及自律管理需要,包括日常管理中发现的问题、相关单位和个人反映的情况等,确定检查对象和检查项目,选择适当的检查方法并制定监督检查计划。

  第八条 自律监督检查工作由协会秘书处组织实施、秘书处应成立自律监督检查工作领导小组,负责统一领导检查工作实施,包括决定检查项目、审核检查方案、审核检查报告等。

  自律监督检查工作领导小组下设办公室,负责贯彻落实自律监督检查工作领导小组工作部署,制定检查方案、控制检查进度、协调部门关系、上报检查结果。

  第九条 协会组织现场检查,应成立现场检查工作组(以下简称“检查组”)。检查组由协会秘书处中具备相应专业知识和业务工作经验的专职人员组成,负责组织实施现场检查工作,完成自律监督检查工作领导小组确定的检查项目,撰写现场检查报告和现场检查意见书等文件,并对现场检查纪律负责。

  第三章 非现场检查程序

  第十条 协会应建立非现场检查信息报送制度,、指派专人督促、指导会员单位按要求报送信息。会员单位报送信息的内容、方式、频率、格式等要求,由协会秘书处另行规定。

  第十一条 会员单位按要求报送的信息资料和重大事项,协会应分类管理,并进行监测、分析和评估。

  第十二条 协会发现会员单位报送的信息不准确或不完整的,应及时发出通知要求会员单位进行更正或补充。会员单位应在规定时间内一次性地更正准确或补充完整。

  第十三条 协会认为会员单位报送的信息需要进一步核实的,可采取电话询问、书面质询、约见谈话、现场查验等方式进行核实,并对核实情况进行记录。

  第十四条 协会应根据检查情况及会员单位报送的资料制作《非现场检查分析报告》,报协会自律监督检查工作领导小组审核。

  第十五条 非现场检查发现的问题需进行整改的,会员单位应当按照协会要求,在规定时间内进行整改,并将整改情况报告协会。

  第十六条 协会秘书处应妥善保存会员单位报送的信息、《非现场检查分析报告》等档案资料,指定专人负责管理。

  第四章 现场检查程序

  第十七条 协会进行现场检查,应当制定立项方案并填写《现场检查立项审批表》(附件1),拟定检查方案,经协会自律监督检查工作领导小组批准后实施。

  第十八条 检查组在进入检查现场五个工作日前,向拟被实施现场检查的会员单位(以下简称“被检查机构”)送达《现场检查通知书》(附件2),告知现场检查的依据、内容、期限、要求、检查组成员名单等事项。

  第十九条 检查组进入检查现场时,出示《现场检查通知书》和检查人员工作证件。检查组与被检查机构相关人员举行入场会谈,向其告知检查的目的、范围、内容、方式、时间以及被检查机构的权利和义务等,听取被检查机构情况汇报,向被检查机构说明检查纪律和配合要求,确定具体的联络人员。

  第二十条 检查组根据现场检查需要,调阅被检查机构有关文件、凭证等资料,查询计算机业务系统数据,并进行复制、记录、打印等。检查组应填写《现场检查调阅资料清单》(附件3),检查组对调阅资料应当妥善保管,严格保密,并由专人负责资料的借调、管理和退还。

  第二十一条 检查组向被检查机构询问有关情况的,并制作《现场检查询问记录》(附件4)。由被询问人员棱对无误后进行签字或盖章。如遇被询问人员拒绝签字或者盖章的情况,检查人员应该注明,并记录在案。

  第二十二条检查组对收集的有关书证、物证等证据,应该注明证据来源,由被检查机构签字或者盖章。检查组应对收集的证据材料统一编号,集中管理。

  第二十三条 检查组应当全面、客观、完整地记录检查工作情况,制作《现场检查工作底稿》(附件5)。

  第二十四条 检查组认为有关事实需要被检查机构予以确认的,要根据《现场检查工作底稿》和有关证据,制作《现场检查事实认定书》(附件6),由被检查机构相关人员签字确认。

  第二十五条 被检查机构相关人员对《现场检查事实认定书》有异议的,应当在三个工作日内提出陈述和申辩意见。对陈述和申辩意见检查组应当予以核实,陈述、申辩的事实和理由成立的,检查组应当采纳。逾期未提出陈述和申辩意见,又不在《现场检查事实认定书》上签字确认的,不影响检查组对有关事实的认定。

  第二十六条 现场检查结束后,检查组应当提交《现场检查分析报告》,报协会自律监督检查工作领导小组审核。 《现场检查分析报告》应包括检查对象、检查时间、检查内容、检查的基本情况、对被检查机构执行制度情况的评价、对有关事实和情况的处理意见和建议等。

  第二十七条 协会检查组应在现场检查结束后三十个工作日内,根据查明的事实和获取的证据制作《现场检查意见书》,经协会自律监督检查工作领导小组审核,秘书处负责人签发后送达被检查机构。情况特殊的,经秘书处负责人同意,可适当延长。

  第二十八条 协会秘书处应将检查方案、现场检查通知书、会谈记录、资料调阅清单、工作底稿、证据材料、检查事实认定书、现场检查分析报告、现场检查意见书等资料立卷归档,并妥善保存。

  第五章 检查结果处理

  第二十九条 被检查机构严格执行国家法律、法规及相关规定,认真遵守行业自律约定,经营行为良好的,协会可以在行业内予以通报表扬。

  第三十条 被检查机构在经营活动中存在违反有关规定或自律约定情况的,协会可以采取下列惩戒措施:

  (一)约见相关负责人进行警示谈话;

  (二)强制性培训教育;

  (三)发出自律警示函;

  (四)对违规情况进行通报;

  (五)及时向监管部门报告相关情况;

  (六)其他惩戒措施。

  第三十一条 被检查机构违反自律约定或有关规定的,应当按照协会的要求,在规定时间内进行整改,并提交整改情况的报告。

  第三十二条 协会应当针对监督检查发现的问题进行综合分析、评估,对于普遍性问题,及时向会员单位下发风险提示和改进建议。

  第三十三条 协会在检查中发现被检查机构有违反法律、法规及有关规定的行为,依法应由其他部门查处的,应当移送有关部门处理。

  第六章 纪律与责任

  第三十四条 检查组人员应当坚持职业操守,公正廉洁,不得无偿使用被检查机构提供的交通工具,不得接收被检查机构安排的食宿,不得接收被检查机构礼物,不得利用职务便利牟取不正当利益。

  第三十五条 协会工作人员在实施监督检查过程中玩忽职守,滥用职权,谋取不正当利益,泄露国家秘密、商业秘密或个人隐私的,应当依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  第三十六条 会员单位应当积极配合检查人员开展各项监督检查工作;根据检查要求,及时提供有关文件和业务资料,不得拒绝、阻挠、逃避监督检查,不得谎报、隐匿、销毁相关证据材料。

  第三十七条 会员单位应对提供的文件和业务资料的真实性、准确性和完整性负责。

  第七章 附则

  第三十八条 中国支付清算协会接受中国人民银行委托实施检查,检查程序按照中国人民银行的有关规定执行。

  第三十九条 本办法由中国支付清算协会秘书处负责解释。

  第四十条 本办法自公布之日起施行。